Am 5. Oktober 2026 veröffentlichte das Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums einen Iran-bezogenen Hinweis an ausländische Finanzinstitute, die Geschäfte mit dem Iran tätigen, dazu eine geänderte FAQ 156 sowie eine Reihe von Streichungen auf der Specially Designated Nationals (SDN)-Liste. Der Hinweis formuliert die Erwartungen der OFAC an nicht-US-Banken, deren Korrespondenzbank- oder Handelsfinanzierungsgeschäfte in US-Dollar Iran-nahe Zahlungen berühren.
Ausländische Banken mit USD-Korrespondenzbankgeschäften und Iran-bezogenem Transaktionsrisiko müssen ihr SDN-Screening umgehend an die Streichungen vom 5. Oktober 2026 und die geänderte FAQ 156 anpassen und ihre institutionelle Belastung durch Iran-bezogene Transaktionen prüfen, andernfalls drohen zivilrechtliche Sanktionen nach dem International Emergency Economic Powers Act (IEEPA) und 31 CFR Part 501, blockierte Transaktionen und der Verlust des USD-Korrespondenzbankzugangs. OFAC-Sanktionen gelten nach dem Grundsatz verschuldensunabhängiger Haftung, wobei Sanktionen bei freiwilliger Selbstoffenlegung deutlich gemindert werden.
Was hat das OFAC am 5. Oktober 2026 geändert?
Die Veröffentlichung auf der Seite für aktuelle Maßnahmen der OFAC bündelt drei eigenständige Punkte, die Compliance-Teams nicht als Einheit behandeln sollten. Den Kern bildet der Hinweis „Notice to Foreign Financial Institutions Conducting Business with Iran", eine formelle OFAC-Warnung an nicht-US-Banken vor Iran-Sanktionsrisiken in ihren Korrespondenz- und Handelsfinanzierungsströmen. Der zweite Punkt ist eine geänderte, den Iran betreffende FAQ 156, die die veröffentlichte OFAC-Leitlinie zur Anwendung des Iran-Sanktionsprogramms aktualisiert. Der dritte Punkt sind Streichungen auf der SDN-Liste, keine neuen Festlegungen.
Die gestrichenen Einträge sind nicht dem Iran, sondern den Programmen IRAQ2 und SDNT zugeordnet: IRAQ2 erfasst ehemalige Funktionsträger und Einheiten des irakischen Regimes aus den Sanktionen vor 2003, etwa ehemalige Minister und Verantwortliche der Real Estate Bank, während SDNT auf Festlegungen aus dem kolumbianischen Drogenhandel abstellt. Es handelt sich um operative Buchführung, die dennoch eine Aktualisierung des Screenings verlangt, damit freigegebene Transaktionen nicht mehr Parteien fälschlich treffen, die die OFAC entfernt hat, und ausschließlich auf einer inzwischen gestrichenen Partei beruhende gesperrte Gelder über das OFAC-Freigabeverfahren freigegeben werden können.
| Maßnahme vom 5. Oktober 2026 | Art der Maßnahme | Aufgabe der Compliance |
|---|---|---|
| Iran-Hinweis an ausländische Finanzinstitute | Formelle OFAC-Warnung an nicht-US-Banken vor Iran-Sanktionsrisiken | Institutionelle Iran-Exposition über Korrespondenz- und Handelsfinanzierungsströme prüfen |
| Geänderte FAQ 156 | Aktualisierte OFAC-Leitlinie zum Iran-Sanktionsprogramm | Screening-Logik, Schulungen und interne Leitlinien aktualisieren |
| SDN-List-Streichungen (IRAQ2, SDNT) | Entfernung alter Irak- und Kolumbien-Drogenhandel-Einträge | Screening-Listen aktualisieren, Fehltreffer bereinigen, gesperrte Gelder prüfen |
Welche ausländischen Banken sind vom Iran-Hinweis betroffen?
Der Hinweis wendet sich ausdrücklich an ausländische Finanzinstitute, und die Exposition bemisst sich nach dem USD-Clearing. Jede Transaktion, die das US-Finanzsystem oder eine US-Person berührt, unterfällt der OFAC-Zuständigkeit, weshalb eine nicht-US-Bank, die eine Iran-nahe grenzüberschreitende Zahlung über einen US-Korrespondenten abwickelt, im Anwendungsbereich bleibt. Unmittelbar exponiert sind ausländische Banken mit USD-Korrespondenzbankgeschäften und Iran-bezogenem Transaktionsrisiko, Sanktions- und AML-Compliance-Teams an nicht-US-Finanzinstituten, Korrespondenzbanken, die Iran-nahe grenzüberschreitende Zahlungen leiten, und Handelsfinanzierungsbanken, die Iran-bezogene Zahlungen abwickeln.
Die 50-Prozent-Regel verschärft die Exposition: Jede Einheit, die in der Gesamtschau zu 50 Prozent oder mehr gesperrten Personen gehört, ist selbst gesperrt, auch wenn sie nicht eigenständig geführt ist, sodass die Screening-Logik Eigentumsanteile aggregieren muss und nicht nur Namen abgleichen darf. Banken, deren Korrespondentenbeziehungen Institute in Rechtsgebieten mit aktiven Iran-Handelskorridoren umfassen, tragen das höchste Restrisiko.
Was müssen Compliance-Teams tun, und wie schnell?
Die Maßnahme wirkt sofort. Änderungen der SDN-Liste gelten ab Veröffentlichung, und der Hinweis ist eine lebendige Warnung, sodass es kein künftiges Compliance-Datum gibt, gegen das sich planen ließe. Sanktions- und AML-Teams exponierter nicht-US-Banken sollten die Screening-Aktualisierung und die Expositionsprüfung als Arbeit für denselben Tag behandeln, nicht als geplante Quartalsaufgabe.
- Ziehen Sie die SDN-Listen-Aktualisierung vom 5. Oktober 2026 und aktualisieren Sie alle Screening-Systeme, die Transaktionsprüfung, das Kunden-Onboarding und die Korrespondenzbank-Sorgfaltspflichten, sodass gestrichene IRAQ2- und SDNT-Parteien nicht mehr treffen.
- Lesen Sie die geänderte FAQ 156 gegen Ihre geltende Iran-Sanktionsauslegung und aktualisieren Sie Screening-Logik, interne Leitlinien und Schulungen an vorderster Front, wo immer die Leitlinie sich verschoben hat.
- Prüfen Sie die institutionelle Belastung durch Iran-bezogene Transaktionen über Korrespondenz- und Handelsfinanzierungsströme, wobei Sie Korrespondenten und Kunden in Rechtsgebieten mit aktiven Iran-Handelskorridoren Vorrang einräumen.
- Prüfen Sie Gelder oder Transaktionen, die ausschließlich auf einer inzwischen gestrichenen Partei beruhend gesperrt wurden, und bereiten Sie gegebenenfalls OFAC-Freigabeanträge vor.
- Unterrichten Sie die Relationship Manager in Handelsfinanzierung und Korrespondenzbankgeschäft über die Erwartungen des Hinweises, bevor sie die nächste Iran-nahe Zahlung abwickeln.
Was passiert, wenn eine Bank die Screening-Aktualisierung versäumt?
Die OFAC-Durchsetzung folgt dem Grundsatz verschuldensunabhängiger Haftung: Zivilsanktionen greifen ohne Nachweis einer Absicht, weshalb eine veraltete Screening-Liste selbst den Verstoß darstellt und nicht nur eine operative Lücke. Sanktionen fallen nach dem IEEPA (50 U.S.C. 1701-1706) und den Reporting, Procedures and Penalties Regulations unter 31 CFR Part 501 an, wobei eine Milderung bei freiwilliger Selbstoffenlegung unter 31 CFR Part 501, Appendix A möglich ist.
Über die Geldstrafe hinaus liegt die kommerzielle Bedrohung für eine ausländische Bank im Verlust des USD-Korrespondenzbankzugangs. Ein einzelner Iran-Sanktionsverstoß kann einen US-Korrespondenten dazu veranlassen, die Beziehung zu beenden und die Bank vom Dollar-Clearing abzuschneiden. Blockierte Transaktionen bleiben eingefroren, bis die OFAC die Freigabe erteilt, und ein Muster Iran-naher Expositionen, vor denen der Hinweis gewarnt hat, verschärft sowohl die Sanktion als auch die Korrespondenzrisikofolge.
Nächste Schritte: Bestätigen Sie, dass Ihr Screening-Anbieter die SDN-Aktualisierung vom 5. Oktober aufgenommen hat, führen Sie einen Rückblick gegen die gestrichenen Parteien durch, dokumentieren Sie die Prüfung der FAQ 156 gegen Ihre internen Leitlinien und unterrichten Sie Ihre Korrespondenzbank- und Handelsfinanzierungs-Desks. Obsidian verfolgt OFAC-Maßnahmen pro Rechtsgebiet bei Veröffentlichung, sodass Ihr Team den nächsten Hinweis sieht, ohne die Überwachung neu aufzubauen.
