États-Unis : cinq inscriptions SDN liées au Hamas le 2 octobre 2026

Le 2 octobre 2026, l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) des États-Unis a inscrit cinq personnes et associations liées à un réseau de financement du Hamas sur la Specially Designated Nationals (SDN) List, au titre de l'Executive Order 13224, modifié par l'E.O. 13886. Les désignations, publiées sur la page des actions récentes de l'OFAC, visent Saleem Abdallah Saleem al-Zaq, Faouzi Barika, Amel Oualid, Association Baraka et Ensemble C Mieux. Toute contrepartie qui compense des dollars ou achemine des dons vers ces personnes ou ces entités s'expose à un gel des avoirs.

Les banques et les établissements de services monétaires américains qui filtrent la SDN List, les plateformes d'échange de cryptomonnaies et les prestataires de services sur actifs virtuels aux États-Unis et dans l'Union européenne, les processeurs de paiement et les banques correspondantes américains, les banques et les entreprises de paiement françaises qui tiennent des comptes pour Association Baraka ou Ensemble C Mieux, ainsi que les plateformes de dons et les ONG américaines et françaises qui acheminent des collectes liées à Gaza, doivent immédiatement comparer leurs clients, contreparties, portefeuilles et noms d'associations aux cinq nouvelles inscriptions. Tout bien ou intérêt dans un bien de ces personnes et entités doit être bloqué, sous peine de sanctions civiles au titre de l'IEEPA, sur une base de responsabilité stricte, et, pour les personnes non américaines, d'un risque de sanctions secondaires au titre de la section 1(b) de l'E.O. 13224, telle que modifiée par l'E.O. 13886.

Qui doit filtrer les nouvelles inscriptions SDN ?

Les désignations se situent au croisement de deux circuits que le Trésor présente comme ayant financé le Hamas : un réseau de collecte en cryptomonnaie et via des associations, qui a levé plus de 2 millions de dollars, dont des centaines de milliers de dollars en actifs virtuels, et une strate d'associations françaises qui a acheminé des dons par Association Baraka et Ensemble C Mieux. L'exposition tient à l'activité de marché, non au domicile : toute opération qui touche le système financier américain ou une personne américaine place la contrepartie dans le champ de l'OFAC, et la section 1(b) de l'E.O. 13224 étend le risque aux entreprises non américaines qui réalisent des transactions significatives avec les parties désignées.

Les banques et les entreprises de paiement françaises portent l'exposition nationale la plus directe, car les deux associations désignées sont immatriculées en France : Association Baraka (numéro d'association W331005557, à Saint-André-de-Cubzac) et Ensemble C Mieux (numéro d'association W423015492, à Saint-Étienne), dirigées par les ressortissants français et algériens désignés Faouzi Barika et Amel Oualid. Les plateformes de dons et les ONG américaines et françaises qui ont acheminé des collectes liées à Gaza vers l'une ou l'autre association doivent rapprocher leurs registres de donateurs et de bénéficiaires des cinq noms.

Qu'est-ce qui a été ajouté à la SDN List le 2 octobre 2026 ?

Les cinq inscriptions portent le marqueur SDGT (Specially Designated Global Terrorist) et la même clause de risque de sanctions secondaires. Le communiqué sb0647 publié le même jour par le Trésor indique que le réseau a levé plus de 2 millions de dollars pour le Hamas, dont des centaines de milliers de dollars en cryptomonnaie. Le Department of Justice a annoncé, en parallèle, une mise en examen de Saleem Alzaq, avec des arrestations aux États-Unis et en France le 2 octobre 2026. La règle des 50 % de l'OFAC s'applique aussi : toute entité détenue à 50 % ou plus, en cumulé, par une personne bloquée est elle-même bloquée, même si elle ne figure pas séparément sur la liste.

Que doivent faire immédiatement les équipes de conformité ?

• Filtrer les bases clients, les listes de contreparties, les adresses de portefeuilles et les noms d'associations au regard des cinq nouvelles inscriptions SDN, y compris les alias Saleem A.S. Alzaq, Salim Zak et Amel Bouchekif.
• Bloquer tout bien ou intérêt dans un bien des personnes et entités désignées, et rejeter ou déclarer les correspondances selon vos procédures de reporting OFAC.
• Appliquer la règle des 50 % à toute entité détenue à 50 % ou plus par Association Baraka, Ensemble C Mieux ou les trois personnes physiques, même si cette entité n'est pas inscrite séparément.
• Revoir les registres de dons, de paiements et de transactions crypto jusqu'aux dates de création des associations (Association Baraka le 13 octobre 2023 ; Ensemble C Mieux le 1er juillet 2024) pour détecter une exposition antérieure.
• Vérifier que les interdictions visant les personnes américaines sont appliquées : les US persons ont interdiction de traiter avec les parties désignées, et les banques correspondantes doivent rejeter tout contact avec la compensation en dollars.

Que se passe-t-il si une personne américaine ou une entreprise non américaine ne bloque pas ?

Les sanctions civiles au titre de l'IEEPA s'attachent sur une base de responsabilité stricte : l'intention n'est pas requise pour qu'une violation soit constituée, et une déclaration volontaire réduit sensiblement la sanction au titre du 31 CFR Part 501, Appendix A. Les personnes américaines ont interdiction de traiter tout bien ou intérêt des parties désignées et doivent les bloquer. Les personnes non américaines qui réalisent des transactions significatives avec les cinq parties désignées s'exposent à un risque de sanctions secondaires au titre de la section 1(b) de l'E.O. 13224, telle que modifiée par l'E.O. 13886, qui peut les couper du système financier américain et de la compensation en USD. Une veille continue, juridiction par juridiction, de la SDN List fait apparaître une désignation dès sa publication par l'OFAC, avant qu'un paiement bloqué ne soit compensé.

Vérifiez si un client, une contrepartie, un portefeuille ou un nom d'association correspond aux ajouts du 2 octobre 2026 sur la SDN List, confirmez que vos procédures de blocage et de déclaration sont branchées sur le flux SDN, briefez les équipes de filtrage des sanctions et des plateformes de dons sur la strate associative française, et relancez l'historique des transactions pour une exposition antérieure à Association Baraka ou à Ensemble C Mieux.